Банковская тайна.

В большинстве стран мира действуют законы о банковской тайне, запрещающие раскрытие информации о клиентах третьим лицам. Несоблюдение положений о банковской тайне может привести к нарушению права на неприкосновенность личной жизни (прайвиси) и нанести ущерб финансовому положению клиентов.

В Швейцарии - стране с давними банковскими традициями - вопросам банковской тайны придается особое значение. В соответствии со ст. 47 федерального закона о банках и сберегательных банках 1934 г. швейцарские банки и их сотрудники обязаны хранить в тайне всю информацию, документы и любые сведения об отношениях между банком и клиентом. Положения закона распространяются также на членов совета директоров, аудиторов и на бывших сотрудников, которые по различным причинам уволились из банка. Лица, нарушающие закон о банковской тайне, совершают уголовное преступление и согласно ст. 273 уголовного кодекса Швейцарии могут быть подвергнуты тюремному заключению на срок до шести месяцев или штрафу в размере до 50 тыс. франков.

Вместе с тем, как считают швейцарские юристы, банковская тайна не является абсолютной и может быть отменена или приостановлена по требованию швейцарского судьи в случаях совершения серьезных уголовных преступлений (операции с денежными средствами, полученными в результате незаконной деятельности; налоговое мошенничество; кража; вымогательство; нарушение закона; отмывание грязных денег и др.) или осуществления незаконной криминальной деятельности. К такой деятельности относятся: финансирование международного терроризма; наркотрафик; нелегальная переброска людей и др.

В Швейцарии действуют строгие правила и обязательства, направленные на предотвращение поступления в страну криминальных денежных средств и тем самым защиту высокой репутации швейцарского банковского сектора.

В работе с клиентами банки обязаны неукоснительно выполнять следующие основные требования:

  • осуществлять тщательную проверку всех вкладчиков в целях установления и подтверждения личности клиента, выяснения его финансового положения, профессиональной деятельности, происхождения капитала, получение другой полезной информации;
  • устанавливать личность бенефициарного владельца; если клиент депонирует денежные средства по поручению третьего лица, банк обязан получить от клиента письменное уведомление о том, кто является бенефициарным владельцем активов;
  • выяснять источник получения денежных средств. Швейцарские законы запрещают банкам принимать, депонировать, инвестировать и осуществлять перевод активов, которые получены криминальным путем, в результате коррупции или злоупотреблений с государственными фондами;
  • соблюдать установленные правила в работе с зарубежными государственными деятелями (politically exposed persons), т.е. главами иностранных государств и членами правительства;
  • принимать меры по предотвращению использования банков для отмывания капиталов. Каждый банк обязан разработать критерии, позволяющие идентифицировать рисковые денежные переводы или другие сомнительные операции с активами. В случае появления подозрительных моментов необходимо провести более глубокую проверку, и если выяснится, что активы связаны с отмыванием денег, банк должен информировать об этом отдел по мониторингу финансовых преступлений и незамедлительно заморозить соответствующие банковские счета.

    Э. Сердинов

Стр.:  1 | 2
Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

19 января 2019 г.
15:35Сформировано правительство Армении
14:42Минсельхоз: сельхозпроизводство в РФ в 2019 году вырастет на 1-1,5%
13:19Минсельхоз: ситуация с ценами на продтовары стабильная
12:31Минсельхоз: Турция выделит РФ квоту на поставки говядины в размере 5 тыс. тонн с возможностью увеличения
11:59Премьеры ЕАЭС планируют договориться о тарифах на транспорт газа
11:22РФ в 2018 году увеличила экспорт пшеницы в Турцию на 40%
10:41Рогозин: космические предприятия РФ будут укреплять сотрудничество с нефтегазовой отраслью
10:21ЕС не получал официальных просьб от Лондона о переносе сроков Brexit
10:02На аукционах в среду нерезиденты купили 40% ОФЗ
09:42ФРС будет принимать решения по ставке в зависимости от статданных - глава ФРБ Нью-Йорка
09:03ЦБ РФ установил курс доллара США с 19 января в размере 66,3309 руб., евро - 75,5841 руб.
18 января 2019 г.
19:53Рынок акций Московской биржи по состоянию на 18:45 мск 18 января растет
19:42Мосбиржа зарегистрировала выпуск облигаций ММЦБ на 30 млн рублей
19:30Капитализация российского рынка акций Московской биржи в секторе Основной рынок на 18 января выросла на 0,63% и составила 28662,387 млрд руб.
19:15Средний курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов составил 9,7895 руб.