Банковская тайна.

В большинстве стран мира действуют законы о банковской тайне, запрещающие раскрытие информации о клиентах третьим лицам. Несоблюдение положений о банковской тайне может привести к нарушению права на неприкосновенность личной жизни (прайвиси) и нанести ущерб финансовому положению клиентов.

В Швейцарии - стране с давними банковскими традициями - вопросам банковской тайны придается особое значение. В соответствии со ст. 47 федерального закона о банках и сберегательных банках 1934 г. швейцарские банки и их сотрудники обязаны хранить в тайне всю информацию, документы и любые сведения об отношениях между банком и клиентом. Положения закона распространяются также на членов совета директоров, аудиторов и на бывших сотрудников, которые по различным причинам уволились из банка. Лица, нарушающие закон о банковской тайне, совершают уголовное преступление и согласно ст. 273 уголовного кодекса Швейцарии могут быть подвергнуты тюремному заключению на срок до шести месяцев или штрафу в размере до 50 тыс. франков.

Вместе с тем, как считают швейцарские юристы, банковская тайна не является абсолютной и может быть отменена или приостановлена по требованию швейцарского судьи в случаях совершения серьезных уголовных преступлений (операции с денежными средствами, полученными в результате незаконной деятельности; налоговое мошенничество; кража; вымогательство; нарушение закона; отмывание грязных денег и др.) или осуществления незаконной криминальной деятельности. К такой деятельности относятся: финансирование международного терроризма; наркотрафик; нелегальная переброска людей и др.

В Швейцарии действуют строгие правила и обязательства, направленные на предотвращение поступления в страну криминальных денежных средств и тем самым защиту высокой репутации швейцарского банковского сектора.

В работе с клиентами банки обязаны неукоснительно выполнять следующие основные требования:

  • осуществлять тщательную проверку всех вкладчиков в целях установления и подтверждения личности клиента, выяснения его финансового положения, профессиональной деятельности, происхождения капитала, получение другой полезной информации;
  • устанавливать личность бенефициарного владельца; если клиент депонирует денежные средства по поручению третьего лица, банк обязан получить от клиента письменное уведомление о том, кто является бенефициарным владельцем активов;
  • выяснять источник получения денежных средств. Швейцарские законы запрещают банкам принимать, депонировать, инвестировать и осуществлять перевод активов, которые получены криминальным путем, в результате коррупции или злоупотреблений с государственными фондами;
  • соблюдать установленные правила в работе с зарубежными государственными деятелями (politically exposed persons), т.е. главами иностранных государств и членами правительства;
  • принимать меры по предотвращению использования банков для отмывания капиталов. Каждый банк обязан разработать критерии, позволяющие идентифицировать рисковые денежные переводы или другие сомнительные операции с активами. В случае появления подозрительных моментов необходимо провести более глубокую проверку, и если выяснится, что активы связаны с отмыванием денег, банк должен информировать об этом отдел по мониторингу финансовых преступлений и незамедлительно заморозить соответствующие банковские счета.

    Э. Сердинов

Стр.:  1 | 2
Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

20 апреля 2018 г.
19:45Рынок акций Московской биржи по состоянию на 18:45 мск 20 апреля движется разнонаправленно
19:25Капитализация российского рынка акций Московской биржи в секторе Основной рынок на 20 апреля снизилась на 0,19% и составила 25355,223 млрд руб.
19:15Средний курс доллара США со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов на 19:00 мск составил 61,417 руб.
19:15Средний курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов составил 9,7759 руб.
19:15Средний курс евро со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов на 19:00 мск составил 75,6066 руб.
19:04Более половины жалоб потребителей финуслуг по-прежнему поступает на банки - ЦБ
18:59Индекс МосБиржи незначительно подрос, индекс РТС снизился почти на 0,7%
18:56Италия может вернуться на рынок долларовых госбондов уже в 2018г
18:52Отказывающиеся работать в Крыму из-за санкций банки РФ могут подпасть под уголовную ответственность в случае ее введения
18:45Разрабатываемый законопроект дает возможность реагировать на любые антироссийские санкции
18:43ВЭБ разместил выпуск краткосрочных облигаций ПБО-001Р-К030 на 3,5 млрд рублей
18:32Среди зампредов ЦБ РФ больше всех в 2017 г. заработал Швецов - 88,6 млн рублей
18:21Цены на нефть снижаются после заявлений Трампа
18:18Связь-банк выкупил по оферте 0,5% облигаций 4-й серии на 25,8 млн рублей
18:15Совет директоров "СИБУР Холдинга" рассмотрит возможность размещения трех выпусков биржевых облигаций