Банковская тайна.

В большинстве стран мира действуют законы о банковской тайне, запрещающие раскрытие информации о клиентах третьим лицам. Несоблюдение положений о банковской тайне может привести к нарушению права на неприкосновенность личной жизни (прайвиси) и нанести ущерб финансовому положению клиентов.

В Швейцарии - стране с давними банковскими традициями - вопросам банковской тайны придается особое значение. В соответствии со ст. 47 федерального закона о банках и сберегательных банках 1934 г. швейцарские банки и их сотрудники обязаны хранить в тайне всю информацию, документы и любые сведения об отношениях между банком и клиентом. Положения закона распространяются также на членов совета директоров, аудиторов и на бывших сотрудников, которые по различным причинам уволились из банка. Лица, нарушающие закон о банковской тайне, совершают уголовное преступление и согласно ст. 273 уголовного кодекса Швейцарии могут быть подвергнуты тюремному заключению на срок до шести месяцев или штрафу в размере до 50 тыс. франков.

Вместе с тем, как считают швейцарские юристы, банковская тайна не является абсолютной и может быть отменена или приостановлена по требованию швейцарского судьи в случаях совершения серьезных уголовных преступлений (операции с денежными средствами, полученными в результате незаконной деятельности; налоговое мошенничество; кража; вымогательство; нарушение закона; отмывание грязных денег и др.) или осуществления незаконной криминальной деятельности. К такой деятельности относятся: финансирование международного терроризма; наркотрафик; нелегальная переброска людей и др.

В Швейцарии действуют строгие правила и обязательства, направленные на предотвращение поступления в страну криминальных денежных средств и тем самым защиту высокой репутации швейцарского банковского сектора.

В работе с клиентами банки обязаны неукоснительно выполнять следующие основные требования:

  • осуществлять тщательную проверку всех вкладчиков в целях установления и подтверждения личности клиента, выяснения его финансового положения, профессиональной деятельности, происхождения капитала, получение другой полезной информации;
  • устанавливать личность бенефициарного владельца; если клиент депонирует денежные средства по поручению третьего лица, банк обязан получить от клиента письменное уведомление о том, кто является бенефициарным владельцем активов;
  • выяснять источник получения денежных средств. Швейцарские законы запрещают банкам принимать, депонировать, инвестировать и осуществлять перевод активов, которые получены криминальным путем, в результате коррупции или злоупотреблений с государственными фондами;
  • соблюдать установленные правила в работе с зарубежными государственными деятелями (politically exposed persons), т.е. главами иностранных государств и членами правительства;
  • принимать меры по предотвращению использования банков для отмывания капиталов. Каждый банк обязан разработать критерии, позволяющие идентифицировать рисковые денежные переводы или другие сомнительные операции с активами. В случае появления подозрительных моментов необходимо провести более глубокую проверку, и если выяснится, что активы связаны с отмыванием денег, банк должен информировать об этом отдел по мониторингу финансовых преступлений и незамедлительно заморозить соответствующие банковские счета.

    Э. Сердинов

Стр.:  1 | 2
Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

30 октября 2018 г.
17:59Усманов хочет помочь своему другу - владельцу "Эвертона"
17:32Воробьев: Подмосковью "нужны новые рабочие места на новых заводах", а "лишнее жилье не нужно"
16:29Грузия обновила собственный тридцатилетний рекорд урожая винограда
14:51Требования к уровню криптозащиты ограничивают возможность предоставления банковских услуг гражданам на основе биометрии
13:59Илон Маск заплатит штраф и выйдет из совета директоров Tesla
13:02Россия подписала контракт с организаторами Формулы 1 до 2025 года
12:14В Госдуму внесен законопроект о перераспределении акцизов между регионами и центром
11:35Меры господдержки российского автопрома будут разработаны к концу октября
10:49Глава МИД Китая: международная торговля не должна быть игрой в одни ворота
09:58На дивиденды за 2018 год Сбербанк направит 50% чистой прибыли
09:02ЦБ РФ установил курс евро с 29 сентября в размере 76,2294 руб.
09:01ЦБ РФ установил курс доллара США с 29 сентября в размере 65,5906 руб.
29 октября 2018 г.
18:02Объем средств, направляемых в Фонд развития в 2019 году, повышен до 436,9 млрд руб.
17:14Министр транспорта РФ выдвинут в совет директоров "Аэрофлота"
16:35Минсельхоз готов до 2024 года потратить 20 млн руб. на экспорт сельхозпродукции в Китай