Банковская тайна.

В большинстве стран мира действуют законы о банковской тайне, запрещающие раскрытие информации о клиентах третьим лицам. Несоблюдение положений о банковской тайне может привести к нарушению права на неприкосновенность личной жизни (прайвиси) и нанести ущерб финансовому положению клиентов.

В Швейцарии - стране с давними банковскими традициями - вопросам банковской тайны придается особое значение. В соответствии со ст. 47 федерального закона о банках и сберегательных банках 1934 г. швейцарские банки и их сотрудники обязаны хранить в тайне всю информацию, документы и любые сведения об отношениях между банком и клиентом. Положения закона распространяются также на членов совета директоров, аудиторов и на бывших сотрудников, которые по различным причинам уволились из банка. Лица, нарушающие закон о банковской тайне, совершают уголовное преступление и согласно ст. 273 уголовного кодекса Швейцарии могут быть подвергнуты тюремному заключению на срок до шести месяцев или штрафу в размере до 50 тыс. франков.

Вместе с тем, как считают швейцарские юристы, банковская тайна не является абсолютной и может быть отменена или приостановлена по требованию швейцарского судьи в случаях совершения серьезных уголовных преступлений (операции с денежными средствами, полученными в результате незаконной деятельности; налоговое мошенничество; кража; вымогательство; нарушение закона; отмывание грязных денег и др.) или осуществления незаконной криминальной деятельности. К такой деятельности относятся: финансирование международного терроризма; наркотрафик; нелегальная переброска людей и др.

В Швейцарии действуют строгие правила и обязательства, направленные на предотвращение поступления в страну криминальных денежных средств и тем самым защиту высокой репутации швейцарского банковского сектора.

В работе с клиентами банки обязаны неукоснительно выполнять следующие основные требования:

  • осуществлять тщательную проверку всех вкладчиков в целях установления и подтверждения личности клиента, выяснения его финансового положения, профессиональной деятельности, происхождения капитала, получение другой полезной информации;
  • устанавливать личность бенефициарного владельца; если клиент депонирует денежные средства по поручению третьего лица, банк обязан получить от клиента письменное уведомление о том, кто является бенефициарным владельцем активов;
  • выяснять источник получения денежных средств. Швейцарские законы запрещают банкам принимать, депонировать, инвестировать и осуществлять перевод активов, которые получены криминальным путем, в результате коррупции или злоупотреблений с государственными фондами;
  • соблюдать установленные правила в работе с зарубежными государственными деятелями (politically exposed persons), т.е. главами иностранных государств и членами правительства;
  • принимать меры по предотвращению использования банков для отмывания капиталов. Каждый банк обязан разработать критерии, позволяющие идентифицировать рисковые денежные переводы или другие сомнительные операции с активами. В случае появления подозрительных моментов необходимо провести более глубокую проверку, и если выяснится, что активы связаны с отмыванием денег, банк должен информировать об этом отдел по мониторингу финансовых преступлений и незамедлительно заморозить соответствующие банковские счета.

    Э. Сердинов

Стр.:  1 | 2
Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

20 января 2018 г.
17:52Совет директоров "Иркута" 26 января утвердит организационную структуру предприятия
17:40Экс-зампрезидента ВТБ 24 В.Воробьев будет курировать в "Росгосстрахе" розничный бизнес
17:12Золотодобывающий "Полюс" считает комфортным для себя левередж на уровне 1,5x
16:19Столичные власти не планируют застраивать территорию НПЦ имени Хруничева жильем
16:12S&P 500 вырос на 26,3% за год президентства Трампа
15:21Избирательный штаб В.Путина передал в ЦИК второй список доверенных лиц
15:15Президент Турции объявил о старте "антитеррористической операции" в сирийском Африне
11:04Тереза Мэй исключила возможность проведения повторного референдума о выходе Великобритании из состава ЕС
11:04Fitch подтвердило рейтинг "В-" холдинговой компании "Ренессанс Капитала", прогноз - "стабильный"
09:50Fitch подтвердило рейтинги "Системы" и МТС с "негативным" прогнозом, вывело их из списка Rating Watch
09:27ЦБ РФ установил курс евро на сегодня в размере 69,3953 руб.
09:27ЦБ РФ установил курс доллара США на сегодня в размере 56,5892 руб.
02:58Михаила Кузовлёва отодвинули от оперативного управления банком "Российский капитал". Не верят в АИЖК, что банк под его руководством станет третьим по ипотеке
02:40Пишут, что банк, у которого начались проблемы с ликвидностью – это "Московский кредитный банк"
19 января 2018 г.
23:50Банк "Хоум кредит" уменьшает процент на остаток по накопительным картам "Космос" и "Хорошие новости"