Трансграничная экспансия банков на развивающиеся рынки. Изменение роли иностранных банков.

Трансграничная экспансия на развивающиеся рынки зачастую довольно привлекательна, так как они имеют хорошую перспективу ускоренного роста бизнеса и экономики в целом. Во многих развивающихся европейских странах предполагаемая экономическая интеграция с Евросоюзом является значительной движущей силой. Кроме того, в таких странах иногда появляются демографические или социально-экономические тренды, которые способствуют увеличению долгосрочных сбережений, что связано, например, со страхованием жизни.

Именно банки наиболее активны на современном международном финансовом рынке. Это доказывают цифровые данные межбанковского рынка о трансграничной экспансии.

Особенно бурно иностранные банки завоевывали позиции в Восточной Европе, где доля банковских активов под иностранным контролем выросла с 25% в 1995 г. до 58% в 2005 г., в Латинской Америке она увеличилась с 18 до 38%. Медленнее интернационализация банков происходила в Африке, Азии и на Ближнем Востоке.

Картину иностранного владения банками можно дополнить анализом национальной, региональной и глобальной активности крупнейших банков. В результате можно предположить, что большая часть деятельности 90 крупнейших банков мира все еще осуществляется в рамках национальных границ, хотя отмечаются существенные различия между индивидуальной деятельностью банков из различных регионов.

Банки со штаб-квартирами в Северной Америке и Азии региона Тихого океана показывают большую «приверженность дому», т.е. ориентированы в большей степени на внутренний рынок, тогда как европейские банки сильнее интернационализированы в целом, даже несмотря на их сильные внутриевропейские интересы. Стратегический фокус региональных банков также значительно различается. Одни банки заняли сильные позиции на развивающихся рынках того же региона, другие сконцентрировали свою деятельность в определенной группе стран региона. Третьи связали значительную часть своего бизнеса с переходными рынками.

Также продолжают увеличиваться трансграничные слияния и поглощения в финансовом секторе, нацеленные на институциональных инвесторов развивающихся рынков. В результате иностранные банки стали доминирующими игроками, например, в 10 государствах - новых членах ЕС (с 2004 г.), а их активы (по состоянию на начало 2006 г.) достигли 77% валовых активов банковского сектора. В Мексике на иностранные банки приходилось более 75% валовых активов банковского сектора. Впрочем, эта тенденция не является общей. В некоторых странах с переходной экономикой (Израиле, Индонезии, Малайзии, Саудовской Аравии и Таиланде) проникновение иностранных банков стагнирует с 1999 г.

В течение последнего десятилетия также менялась роль иностранных банков на формирующихся рынках.

Во-первых, крупные многонациональные банки продолжали свою экспансию на выбранные рынки, а некоторые банки среднего размера начали усиливать свою активность за границей, особенно в Европе. Как показывают данные BankScope и RZB Group, в 200Б г. у четырех австрийских банков доля доходности от деятельности в Центральной и Восточной Европе в валовой доходности составила 69%, тогда как доля активов на формирующихся рынках (во всех активах) - 39%; а для двух итальянских банков - 19 и 7% соответственно.

Во-вторых, отмечался значительный сдвиг в локальной активности иностранных банков на формирующихся рынках. Традиционно иностранные банки фокусировали свою активность преимущественно на предоставлении финансовых услуг корпоративным клиентам, а сегодня все большее место в их операциях занимают услуги, предоставляемые домашним хозяйствам, и персональное кредитование. В результате прямое трансграничное кредитование головной компанией многонациональных банков постепенно было вытеснено локальными кредитами их зарубежных представительств. В Латинской Америке и переходных странах Европы, например, рост числа иностранных банков стал характерной чертой увеличения локального кредитования.

В-третьих, все больше банков из других формирующихся рынков выходят за границу, становясь активными инвесторами. В 2005 г. 27% общего числа иностранных банков в развивающихся странах принадлежало банку из другой развивающейся страны. По размеру активов эта сумма составляла 5%.

О. Хмыз

Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

24 сентября 2018 г.
12:09Госдуме рекомендовано принять во втором чтении законопроект о налоговых льготах для инновационных научно-технологических центров
12:02Снижение доверия германских предпринимателей к экономике в сентябре оказалось меньше прогнозов- ifo
11:59Красноярский край в понедельник проводит доразмещение облигаций 35016 на 603,7 млн рублей
11:53Стоимость Brent подскочила до максимума с ноября 2014 года
11:48ВТБ разместит 24 сентября однодневные бонды серии КС-3-42 на 75 млрд руб. по цене 99,9805% от номинала
11:45Средневзвешенный курс доллара США к российскому рублю со сроком расчетов "завтра" по состоянию на 11:30 мск 24 сентября составил 66,1594 руб.
11:45Доллар подешевел на 9 копеек
11:34Большинство британских министров выступают за заключение торгового соглашения с ЕС
11:17Страны ОПЕК+ работают над новым механизмом для обеспечения стабильности нефтяного рынка - Минэнерго Азербайджана
11:08Еврокомиссия выступает за срочное расследование в сфере банковского регулирования в ЕС из-за скандала с Danske
10:55S&P повысило рейтинг Латвии до "A"
10:48Германские промышленники не намерены отказываться от "Северного потока-2"
10:48Сальдо операций ЦБ по представлению и абсорбированию ликвидности выросло до 176,1 млрд руб.
10:45За первые полчаса торгов курс доллара США понизился до 66,1718 руб.
10:39В результате объединения Barrick Gold и Randgold будет создана крупнейшая в мире золотодобывающая компания
Глянцевые натяжные потолки не имеют стилевых ограничений в применении, замечательно.. Глянец помогает бороться с недостатком естественного освещения. Свет от естественного источника отражается поверхностью потолка и рассеивается в пространстве, делая его более освещенным. Кроме того, осветительные приборы оставляют на глянцевых натяжных потолках причудливые отблески.