Трансграничная экспансия банков на развивающиеся рынки. Изменение роли иностранных банков.

Трансграничная экспансия на развивающиеся рынки зачастую довольно привлекательна, так как они имеют хорошую перспективу ускоренного роста бизнеса и экономики в целом. Во многих развивающихся европейских странах предполагаемая экономическая интеграция с Евросоюзом является значительной движущей силой. Кроме того, в таких странах иногда появляются демографические или социально-экономические тренды, которые способствуют увеличению долгосрочных сбережений, что связано, например, со страхованием жизни.

Именно банки наиболее активны на современном международном финансовом рынке. Это доказывают цифровые данные межбанковского рынка о трансграничной экспансии.

Особенно бурно иностранные банки завоевывали позиции в Восточной Европе, где доля банковских активов под иностранным контролем выросла с 25% в 1995 г. до 58% в 2005 г., в Латинской Америке она увеличилась с 18 до 38%. Медленнее интернационализация банков происходила в Африке, Азии и на Ближнем Востоке.

Картину иностранного владения банками можно дополнить анализом национальной, региональной и глобальной активности крупнейших банков. В результате можно предположить, что большая часть деятельности 90 крупнейших банков мира все еще осуществляется в рамках национальных границ, хотя отмечаются существенные различия между индивидуальной деятельностью банков из различных регионов.

Банки со штаб-квартирами в Северной Америке и Азии региона Тихого океана показывают большую «приверженность дому», т.е. ориентированы в большей степени на внутренний рынок, тогда как европейские банки сильнее интернационализированы в целом, даже несмотря на их сильные внутриевропейские интересы. Стратегический фокус региональных банков также значительно различается. Одни банки заняли сильные позиции на развивающихся рынках того же региона, другие сконцентрировали свою деятельность в определенной группе стран региона. Третьи связали значительную часть своего бизнеса с переходными рынками.

Также продолжают увеличиваться трансграничные слияния и поглощения в финансовом секторе, нацеленные на институциональных инвесторов развивающихся рынков. В результате иностранные банки стали доминирующими игроками, например, в 10 государствах - новых членах ЕС (с 2004 г.), а их активы (по состоянию на начало 2006 г.) достигли 77% валовых активов банковского сектора. В Мексике на иностранные банки приходилось более 75% валовых активов банковского сектора. Впрочем, эта тенденция не является общей. В некоторых странах с переходной экономикой (Израиле, Индонезии, Малайзии, Саудовской Аравии и Таиланде) проникновение иностранных банков стагнирует с 1999 г.

В течение последнего десятилетия также менялась роль иностранных банков на формирующихся рынках.

Во-первых, крупные многонациональные банки продолжали свою экспансию на выбранные рынки, а некоторые банки среднего размера начали усиливать свою активность за границей, особенно в Европе. Как показывают данные BankScope и RZB Group, в 200Б г. у четырех австрийских банков доля доходности от деятельности в Центральной и Восточной Европе в валовой доходности составила 69%, тогда как доля активов на формирующихся рынках (во всех активах) - 39%; а для двух итальянских банков - 19 и 7% соответственно.

Во-вторых, отмечался значительный сдвиг в локальной активности иностранных банков на формирующихся рынках. Традиционно иностранные банки фокусировали свою активность преимущественно на предоставлении финансовых услуг корпоративным клиентам, а сегодня все большее место в их операциях занимают услуги, предоставляемые домашним хозяйствам, и персональное кредитование. В результате прямое трансграничное кредитование головной компанией многонациональных банков постепенно было вытеснено локальными кредитами их зарубежных представительств. В Латинской Америке и переходных странах Европы, например, рост числа иностранных банков стал характерной чертой увеличения локального кредитования.

В-третьих, все больше банков из других формирующихся рынков выходят за границу, становясь активными инвесторами. В 2005 г. 27% общего числа иностранных банков в развивающихся странах принадлежало банку из другой развивающейся страны. По размеру активов эта сумма составляла 5%.

О. Хмыз

Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

30 декабря 2018 г.
19:45Рынок акций Московской биржи по состоянию на 18:45 мск 30 ноября снижается
19:25Капитализация российского рынка акций Московской биржи в секторе Основной рынок на 30 ноября снизилась на 0,25% и составила 28239,978 млрд руб.
19:15Средний курс доллара США со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов на 19:00 мск составил 66,755 руб.
19:15Средний курс евро со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов на 19:00 мск составил 75,8784 руб.
19:15Средний курс юаня со сроком расчетов "завтра" по итогам торгов составил 9,5996 руб.
18:59Индекс МосБиржи снизился на 0,3%, индекс РТС упал на 1,3%
18:52Совет директоров ЦБР утвердил указание об изменении тарифов в ОСАГО
18:45Чистый убыток банка "Возрождение" по МСФО составил в октябре 6,1 млрд руб.
18:37В январе-октябре объем выдачи рублевых ипотечных кредитов вырос в 1,6 раза, октябрьская ставка осталась на минимуме 9,41% - ЦБ РФ
18:30За 10 месяцев чистая прибыль ВТБ по МСФО выросла в 1,7 раза
18:23Австралийские компании увеличили объем запланированных инвестиций на 2018-2019 фингод
18:16В 3-м квартале рост ВВП Литвы составил 2,4%, Латвии - 4,7%, Эстонии - 4,2%
18:02Путин: БРИКС может обоснованно играть более весомую роль в мировой финсистеме
17:58Все члены ВТО должны противостоять односторонним и протекционистским мерам - заявление лидеров стран БРИКС
17:53Сбербанк 28-29 ноября зафиксировал 6 DDoS-атак разной мощности
Глянцевые натяжные потолки не имеют стилевых ограничений в применении, замечательно.. Глянец помогает бороться с недостатком естественного освещения. Свет от естественного источника отражается поверхностью потолка и рассеивается в пространстве, делая его более освещенным. Кроме того, осветительные приборы оставляют на глянцевых натяжных потолках причудливые отблески.