Трансграничная экспансия банков на развивающиеся рынки. Для максимизации выгод.

Что же надо сделать для максимизации выгод от институциональной глобализации в условиях потенциальных рисков? Главное - справиться с двумя проблемами.

Во-первых, удостовериться в существовании эффективного перспективного надзора за международными институциональными инвесторами, который сможет предотвратить в зародыше наступление кризиса. Во-вторых, уделять особое внимание управлению трансграничными кризисами и принятию соглашений, которые действительно смогут справиться с тяжелыми кризисами и минимизировать их распространение.

Основная проблема - несоответствие между размерами активности институциональных инвесторов, с одной стороны, и законодательством, регулированием и надзором в различных юрисдикциях - с другой. Это может быть очень проблематичным при наличии значительных асимметрий интересов национальных и иностранных органов, что нередко отмечается в ряде стран с переходной экономикой и иных странах-реципиентах.

Органы также не в полной степени представляют, насколько хорошо иностранные банки управляют связанными рисками на зачастую очень конкурентоспособных локальных рынках. В подобных случаях органы, принимающие большую часть риска финансовой нестабильности, могут оказаться в неблагоприятной ситуации.

Проанализируем расширения некоторых из этих асимметрий для выбранных стран на основе данных Банка международных расчетов о прямых трансграничных требованиях банков (с учетом локальных требований подразделений иностранных банков). Асимметрию деятельности иностранных банков в стране происхождения и за границей целесообразно измерять в процентах к трансграничным требованиям, а страны классифицировать по степени развитости их экономик.

Здесь представлены страны с наибольшей асимметрией. В некоторых странах, например в Бразилии и Мексике, деятельность иностранных банков очень важна, но они не попали в число государств, представленных в таблице, поскольку располагаемые о них данные показывают малую асимметрию. 78% требований иностранных банков в Хорватии принадлежат банкам из двух стран "Австрии и Италии, они предоставляют почти 100% кредитов частному сектору в стране (частично из-за важности прямых трансграничных требований). Однако Хорватия занимает малую долю во всех требованиях этих банков к региону Центральной и Восточной Европы (14% в случае Австрии и 27% -Италии). Аналогично в Латинской Америке 54% требований иностранных банков к Чили (эквивалент 72% кредитов частному сектору в стране) происходят из Испании, тогда как Чили занимает всего 15% во всех требованиях испанских банков к региону. В некоторых странах подобная асимметрия даже еще больше.

Для минимизации рисков необходима координация трансграничного регулирования, это системно важно для благоприятного развития локальной перспективы. Для иностранных банков, которые занимают ведущее место в финансовой системе страны проведения операций, обеспечение локального сотрудничества в качестве подконтрольного подразделения, а не филиала, может помочь избежать трудностей. Например, в Новой Зеландии, где все крупные банки принадлежат австралийцам, власти требуют, чтобы все системно важные банки были локально инкорпорированы с целью увеличения их мощности и антикризисного управления.

Подобный сравнительно равноценный подход дает национальным органам повышенную возможность контролировать проводимые локальные операции, в том числе ограждать активы при наступлении проблемных событий в данном подразделении или во всей широкой банковской группе. Свою роль должна сыграть и обязанность инобанков предоставлять специфические отчеты и выполнят пруденциальные требования к капиталу.

О. Хмыз

Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

30 октября 2018 г.
17:59Усманов хочет помочь своему другу - владельцу "Эвертона"
17:32Воробьев: Подмосковью "нужны новые рабочие места на новых заводах", а "лишнее жилье не нужно"
16:29Грузия обновила собственный тридцатилетний рекорд урожая винограда
14:51Требования к уровню криптозащиты ограничивают возможность предоставления банковских услуг гражданам на основе биометрии
13:59Илон Маск заплатит штраф и выйдет из совета директоров Tesla
13:02Россия подписала контракт с организаторами Формулы 1 до 2025 года
12:14В Госдуму внесен законопроект о перераспределении акцизов между регионами и центром
11:35Меры господдержки российского автопрома будут разработаны к концу октября
10:49Глава МИД Китая: международная торговля не должна быть игрой в одни ворота
09:58На дивиденды за 2018 год Сбербанк направит 50% чистой прибыли
09:02ЦБ РФ установил курс евро с 29 сентября в размере 76,2294 руб.
09:01ЦБ РФ установил курс доллара США с 29 сентября в размере 65,5906 руб.
29 октября 2018 г.
18:02Объем средств, направляемых в Фонд развития в 2019 году, повышен до 436,9 млрд руб.
17:14Министр транспорта РФ выдвинут в совет директоров "Аэрофлота"
16:35Минсельхоз готов до 2024 года потратить 20 млн руб. на экспорт сельхозпродукции в Китай
Взрывозащищенные светодиодные светильники Модель NT-WAY 115 Л Ex отличается высокой интенсивностью светового потока, оснащается направленной линзой для фокусировки оборудования. Крепление у осветительного оборудования - консольное, обеспечивающее надежную фиксацию светильника на мачте. Cветильник NT-WAY 115 Л Ex.