Противодействие отмыванию преступных доходов.

Взаимные оценки ФАТФ.

Для России важной датой был июнь 2003 г., когда она вступила в ФАТФ, потому что на этом этапе страна прошла так называемую взаимную оценку, которая была очень тщательным анализом, тщательной инспекцией системы противодействия отмыванию преступных доходов и борьбы с финансированием террористической деятельности. И именно результат этой взаимной оценки показал, что Россия достигла существенного успеха и может не только быть исключена из «черного списка», но и стать членом ФАТФ.

Система взаимных оценок позволяет странам - членам ФАТФ оценивать других членов организации, чтобы прийти к объективному выводу; были ли в оцениваемой стране внедрены процедуры, рекомендации ФАТФ. Методика этой оценки достаточно нова. Она была разработана одновременно с опубликованием новой редакции 40 рекомендаций в рамках ФАТФ, ее региональных подразделений, а также Всемирного банка и МВФ. Уже прошли два раунда взаимных оценок.

Россия является членом Совета Европы и, в частности Комитета MoneyVal, который занимается вопросами борьбы с отмыванием преступных доходов в Европе и проводит взаимные оценки в рамках этого органа. Сейчас мы начали третий раунд взаимных оценок наших членов, в процессе которых будет анализироваться эффективность законодательства, механизмов и процедур борьбы с отмыванием преступных доходов, т. е. их результаты: приводят ли они к обвинительным приговорам лиц, отмывающих преступные доходы, и т.д. Две ранее проведенные оценки (Бельгии и Норвегии) будут обсуждаться в следующем году в Сингапуре. В России также будет проведена вторая взаимная оценка, но ее дата пока окончально не установлена.

Как проводятся взаимные оценки? Мы работаем с региональными органами ФАТФ. Это - Евразийская группа (по Центральной Азии), группа, которая начала работу в Южной Америке, Карибском бассейне и в Восточной Африке, а также Южноевропейская группа. Надеемся, что в следующем году будут созданы другие группы, например в Африке.

Региональные группы распространяют информацию о стандартах ФАТФ, проводят взаимные оценки своих членов и побуждают их к принятию политических решений по внедрению этих стандартов. В результате мы напрямую либо косвенно работаем в 150 странах мира. Таким образом, стандарты борьбы с отмыванием денежных средств внедряются не только в странах — членах ФАТФ, но и в других странах, и это помогает нам обеспечить более гармонизированную, единую сеть мероприятий по борьбе с отмыванием денежных средств. Пока порядка 50 юрисдикции 50 стран не входят в различные региональные организации. Но МВФ и Всемирный банк проводят оценку внедрения этими странами принципов ФАТФ. И хотя эти страны не приняли еще политического решения по борьбе с отмыванием преступных доходов, но они находятся на этом пути и понимают необходимость внедрения такой системы.

Следует отметить, что ФАТФ, изучая методы и технологии отмывания денег, а также тенденции в этой сфере, пришла к выводу, что стандарты по борьбе с отмыванием денег должны распространяться и на нефинансовые области. Необходимо обеспечить охват различных отраслей экономики, связанных с движением денег, но не являющихся банковским сектором или сектором финансовых услуг. Ведь преступники активно изучают наши рекомендации и переводят свои операции в те сферы, которые не охвачены контролем.

На встрече экспертов в декабре 2004 г. и встрече с региональным европейским подразделением ФАТФ - Комитетом MoneyVal обсуждались следующие темы: «Альтернативные системы переводов денежных средств», «Уязвимость страховых компаний по отношению к отмыванию преступных доходов». «Незаконная транспортировка людей из страны в страну». Информация об альтернативных платежных системах может быть весьма интересной для финансовых учреждений.

ВИНСЕНТ ШМОЛЬ, главный администратор Секретариата ФАТФ