Деятельность кредитных организаций по доверительному управлению: результаты мониторинга.

Мониторинг проведен Главным управлением Банка России по Ростовской области в рамках обеспечения деятельности регионального центра Банка России по осуществлению кредитными организациями операций доверительного управления на основе собранных данных по счетам главы Б «Операции доверительного управления» в балансе кредитных организаций (форма № 101), а также информации о зарегистрированных и действующих общих фондах банковского управления. Данные для мониторинга предоставлены 77 территориальными учреждениями Банка России.

Мониторинг показал, что по состоянию на 1 января 2005 г. из 1299 кредитных организаций, функционирующих на территории Российской Федерации, только 98 (или 7,5%) осуществляли операции доверительного управления. В 2004 г. количество кредитных организаций - доверительных управляющих увеличилось на 13 единиц.

Из данных следует, что операции доверительного управления осуществляют кредитные организации всех федеральных округов. Наибольшее их количество сосредоточено в Центральном федеральном округе. В 2004 г. их прирост в округе составлял семь единиц, а в целом на 1 января 2005 г. их было 55 единиц, или 56% общего числа кредитных организаций - доверительных управляющих по России.

Количество действующих общих фондов банковского управления за 2004 г. увеличилось на 27 единиц (25,7%) и составило на 1 января 2005 г. 132 единицы.

Следует отметить, что по данным мониторинга на 1 января 2003 г. в России действовало 122 ОФБУ, из них 96 - в Центральном федеральном округе.

В Дальневосточном федеральном округе доверительное управление осуществлялось по индивидуальным договорам без объединения имущества учредителей управления в единый имущественный комплекс, поэтому зарегистрированные ОФБУ отсутствуют.

Одним из основных показателей деятельности по доверительному управлению является величина капитала учредителей, находящегося в управлении.

Обращает на себя внимание резкий рост капитала в управлении, произошедший в 2004 г. (в три раза: с 155,3 млрд руб. на 1 января 2004 г. до 476,6 млрд руб. на 1 января 2005 г.). Увеличение капитала в основном обусловлено ростом капитала учредителей, привлеченного кредитными организациями Уральского и Центрального округов, совокупная величина капитала которых на 1 января 2005 г. составляла 454,7 млрд руб., или 95,4% общего показателя капитала в управлении по России.

Увеличение капитала в управлении привело и к существенному росту совокупной величины вложений имущества учредителей управления, которая в 2004 г. возросла на 281,2 млрд руб., или в 2,9 раза, и на 1 января 2005 г. составила 430,6 млрд рублей.

Следует отметить увеличение в 2004 г. на 45,2 процентного пункта удельного веса вложений в ценные бумаги при одновременном снижении на 45,3 процентного пункта удельного веса средств, использованных на другие цели. Указанные изменения обусловлены увеличением вложений в ценные бумаги кредитными организациями Тюменского и Московского регионов. По состоянию на 1 января 2005 г. в структуре вложений отсутствуют предоставленные кредиты и присутствуют вложения в драгоценные металлы.

Финансовый результат операций доверительного управления характеризуется следующими данными. Прибыль учредителей от операций доверительного управления в целом по России на 1 января 2005 г. составила 4,08 млрд руб. (на 1 января 2004 г. 1,07 млрд руб.). При этом прибыль, полученная учредителями управления в Центральном федеральном округе (3,16 млрд руб.), составила 78% совокупного показателя прибыли учредителей доверительного управления по России в целом.

Убыток учредителей от доверительных операций за 2004 г. по России составил 8,62 млрд руб. Наибольшая величина остатка по счету убытка учредителей управления отмечена у кредитных организаций -доверительных управляющих Уральского федерального округа (8,6 млрд руб., или 99,8% общей суммы убытка по России в целом. Одновременно в балансе отражена прибыль учредителей в сумме 0,21 млрд руб.). Наличие убытка, вероятно, объясняется значительным объемом вложений в ценные бумаги и снижением котировок на российском рынке акций в IV квартале 2004 года.

Ю. Сухецкий