Банк развития Казахстана.

К числу крупнейших международных банков развития относятся такие банки, как ЕБРР, Межамериканский банк развития ( МАБР), ЕИБ, Азиатский банк, Африканский банк развития, Исламский банк развития. Национальные банки развития, играющие особую роль как в национальной экономике, так и в собственно банковской системе, функционируют в Германии, Японии, Китае, Бразилии, Хорватии, Чехии, Венгрии, Польше, Словении, Эстонии, Латвии, Литве. Следует отметить, что в процессе создания этих банков за основу была принята модель немецкого банка развития Kreditanstalt fur Wiederaufbau (KfW). У этих банков накоплен значительный опыт работы по финансовой поддержке приоритетных направлений экономики.

В России в настоящее время созданы два государственных банка развития: Российский банк развития и Россельхозбанк. Но их влияние на развитие реального сектора экономики пока незначительно по многим причинам. Это и недостаток собственных средств для кредитования промышленности, и отсутствие закона об этих банках, определяющего их функции, и ряд других причин.

Представляется, что опыт деятельности Банка развития Казахстана, одной из стран СНГ, может быть успешно использован в России для повышения эффективности деятельности аналогичных институтов.

Специальным законом Правительство Республики Казахстан определило статус Банка развития как банка со 100%-ным участием государства в его уставном капитале. В отличие от других стран СНГ, где, как правило, единственным акционером банка является правительство в лице какой-либо специализированной структуры, акционерами Банка развития Казахстана кроме правительства (87% акций) являются города Алма-Ата и Астана, а также местные исполнительные органы областей. При построении модели данного банка развития был использован опыт банков развития Турции, Сингапура, Индонезии.

Для выявления наиболее рационального размещения средств, с учетом определенных правительством приоритетов, банк определил первоочередные объекты инвестирования и сосредоточился на проектах технологически связанных производств в рамках отдельных кластеров. Банк обладает имуществом, обособленным от имущества своих акционеров, и не несет ответственность по их обязательствам, т.е. не несет политических рисков в связи с возможными изменениями в политической жизни страны. В данном случае позаимствованы модели немецких и японских государственных банков развития.

Банку предоставлено право участвовать в уставных капиталах других юридических лиц, что дает ему возможность приобретать в качестве залога при кредитовании региональных коммерческих банков их акции (по примеру Европейского банка развития и реконструкции).

Для кредитования проектов банк может привлекать средства из различных источников, в том числе путем долгового финансирования, т.е. за счет выпуска облигаций, гарантированных правительством, а также займов под государственные гарантии как внутри страны, так и за рубежом. Банк также может выпускать акции, другие ценные бумаги, принятые к обращению на финансовом рынке Казахстана. В структуре капитала банка предусмотрен резервный капитал для покрытия возможных убытков в случае невозврата кредитов. Этот капитал формируется из чистого дохода банка. Кроме этого он формирует резервы в соответствии с требованиями Национального Банка Республики Казахстан.

Как правило, банк размещает кредитные и инвестиционные ресурсы не только на национальном финансовом рынке, но и на рынках стран ближнего зарубежья: России, Узбекистана, Киргизии, Таджикистана. Приоритетными являются проекты, технологически связанные с производством продукции несырьевого сектора, прежде всего национальных производителей. Банк также обеспечивает экспортное финансирование и продвижение промышленной продукции Казахстана на сумму более 900 млн долл. США.

Источники внешних заимствований банка диверсифицированы за счет привлечения средств у крупных банков стран СНГ, а также у таких международных финансовых институтов, как ЕБРР, Исламский банк развития, АзБР и др. При этом допускается довольно высокий удельный вес ресурсов, заимствованных у зарубежных кредитных институтов, - до 90% от общей суммы заимствованных средств.

А. Зверева