Порядок учреждения филиалов иностранных банков в Аргентине.

Как свидетельствует ныне действующая практика, снятие ограничений на инвестиции в банковский сектор не означает снижения уровня требований и контроля, особенно на этапе создания новых кредитных организаций. Процедура открытия филиала иностранного банка в Аргентине требует обязательного участия в ней представительства (или представителя) материнского банка, зарегистрированного на аргентинской территории в качестве юридического лица.

Ходатайство о получении лицензии должно быть подписано лицами, претендующими на роль учредителей. В нем указываются все реквизиты материнского банка. Принятие ходатайства к рассмотрению налагает на инвестора обязательство о переводе на счет ЦБРА 50 тыс. аргентинских песо для финансирования затрат, связанных с предварительными мерами по изучению данного вопроса, сбору всей необходимой информации и ее обработке.

В заявлении на учреждение филиала в обязательном порядке указываются следующие данные:

• точное название материнского банка и создаваемого филиала;
• назначение создаваемого филиала (сфера деятельности);
• местоположение штаб-квартиры головного банка (страна, город, провинция) и будущего филиала (город, округ) — с указанием точного адреса;
• размер уставного капитала с персональными данными об учредителях и с приложением документации, подтверждающей их платежеспособность.

При наличии в списке учредителей юридических лиц со стороны последних предоставляется дополнительная документация, включающая:

• постановление (решение) о создании филиала, одобренное соответствующими компетентными государственными органами страны базирования;
• отчеты, сводные балансы, данные о сумме прибылей и убытков по результатам последнего отчетного периода хозяйственной деятельности;
• государственный сертификат о прохождении аудиторской проверки;
• сведения о составе совета директоров, а также о правопреемниках и членах наблюдательных советов (персональные данные).

Для подтверждения намерений филиала действовать в интересах развития финансовых и коммерческих связей с принимающей стороной учредители должны представить соответствующую декларацию компетентных государственных органов страны базирования материнского банка.

Декларация о намерениях может не предоставляться, если между Аргентиной и страной базирования иностранного банка подписан договор о соблюдении принципа взаимной выгоды при размещении инвестиций или если существование отношений взаимной выгоды в области создания кредитно-финансовых учреждений признано де-факто.

К ходатайству о разрешении на деятельность также прилагаются нотариально заверенные копии следующих документов:

• устава, договора, документа о регистрации, которыми подтверждается легальность функционирования материнского банка;
• других распоряжений государственных органов страны базирования, касающихся порядка создания филиала за ее пределами, а также регламента учреждения филиалов финансовых учреждений других стран в стране базирования материнского банка;

Утверждение устава и открытие филиала производятся в течение 30 дней со дня выдачи лицензии.

В целом среди наиболее принципиальных положений действующего в настоящее время режима регулирования иностранного капитала, функционирующего в местном банковском секторе, можно выделить следующие:

• иностранные кредитные институты на территории Аргентины могут быть учреждены только в форме коммерческих (в том числе многопрофильных) и инвестиционных банков;
• для открытия любого подразделения зарубежного банка в Аргентине требуется лицензия Центрального банка;
• филиалы действующих и вновь создаваемых зарубежных кредитных организаций должны эффективно использовать свои материальные и финансовые ресурсы внутри страны в соответствии с нормативами, устанавливаемыми аргентинским законодательством;
• функционирующие на внутреннем рынке финансовых услуг иностранные банки должны способствовать развитию внешнеэкономических связей Аргентины как в плане расширения ее экспорта, так и привлечения в страну дополнительных средств, мобилизуемых на международных рынках капитала.

  Н. Холодков