В секторе Private Banking ожидают больших перемен.

Банки, обслуживающие состоятельных частных клиентов (Private Banking), готовятся к серьезным переменам, связанным с дальнейшей консолидацией рынка в ближайшие годы. По данным исследования PricewaterhouseCoopers, на это указывает тот факт, что значительное количество международных банков активизировало свои усилия по приобретению местных игроков.

Обострению борьбы за выживание в сегментированной сфере управления частными финансами будет способствовать стремление национальных/местных банков к расширению масштабов деятельности за счет «переманивания» у конкурентов лучших специалистов, либо путем создания совместных предприятий, в результате чего мелкие и средние банки могут быть вытеснены с рынка.

Брюс Уэзерилл, руководитель международной группы PricewaterhouseCoopers по работе с сектором Private Banking, заявил: «Мы убеждены, что на рынке произойдет существенная перегруппировка. По мере того как международные банки вступают на путь приобретений, а местные /национальные банки реализуют менее дорогостоящие стратегии роста, все большее значение приобретает размер компании. Наш анализ показывает, что крупные игроки сектора Private Banking начинают получать преимущества от масштаба бизнеса как в виде увеличения прибыльности, так и роста активов под управлением. Вместе с тем банки стремятся увеличить сегмент сверхбогатых клиентов, за которых разворачивается настоящая битва».

«Пирамида благосостояния» PricewaterhouseCoopers, классифицирующая клиентов по величине инвестируемого капитала, показывает, что личное состояние всех групп клиентов, начиная с состоятельных с капиталом от 100 тыс. долл. до 500 тыс. долл. и заканчивая сверхсостоятельными с капиталом свыше 50 млн долл. США, увеличилось. Согласно результатам исследования, частный капитал сверхсостоятельных клиентов составляет в среднем 19% от всего капитала, находящегося в управлении, по сравнению с 11% два года назад. Капитал очень состоятельных клиентов (с активами от 5 до 50 млн долл.) в настоящее время составляет в среднем 30% от всего капитала, находящегося в управлении.

Ричард Кольер, руководитель международной группы PricewaterhouseCoopers по оказанию налоговых услуг банкам, отметил: «Компаниям, оказывающим услуги по управлению частным капиталом, предстоит несколько лет борьбы за свою долю рынка. Очевидно, что не все из них способны работать лучше конкурентов, эффективно приобретать новых или удерживать имеющихся клиентов. Возрастает важность таких параметров, как комплексное, интегрированное планирование управления частными финансами и экономическая отдача от капиталовложений. Налоговое планирование остается ключевой составляющей услуг, предлагаемых компаниями по управлению активами, и становится определяющим фактором при размещении средств на внутренних и внешних финансовых рынках. Управляющим частными финансами необходимо обладать должным уровнем знаний международного и национального налогообложения, который, как показывает наше исследование, в настоящее время является на удивление низким».

Ситуацию в секторе Private Banking в России прокомментировала Екатерина Лазорина, партнер отдела по работе с компаниями финансового сектора PricewaterhouseCoopers в России: «На протяжении последних нескольких лет мы наблюдаем рост интереса финансовых институтов к распространению услуг private banking среди российских клиентов. Это связано с ростом российской экономики, появлением состоятельных россиян, располагающих достаточным капиталом для инвестирования. На рынке появляются новые продукты, основанные на международных технологиях. Нередко предлагаемые юридические конструкции и финансовые инструменты не имеют аналогов в российском законодательстве, хотя давно и успешно используются за рубежом. В этой ситуации задачей налогового и юридического консультанта является адаптация предлагаемых инструментов к особенностям российского рынка, что, как правило, позволяет достичь максимальных преимуществ от использования при работе с клиентами. Для выполнения этой задачи необходимо понимание международной практики работы с аналогичными инструментами, а также знание российского законодательства и правоприменительной практики».

Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

22 сентября 2023 г.
10:14Минфин согласен устранить в Налоговом кодексе недоразумение, поставившее под угрозу добычу платины в РФ - Титов
10:05Рынок российских акций открылся без единой динамики
10:03Cредний курс покупки/продажи наличного доллара в банках Москвы на 10:00 мск составил 92,15/97,74 руб.
09:57Розничные продажи в Великобритании в августе подросли на 0,4%, слабее прогноза
09:55Сальдо операций ЦБ по представлению и абсорбированию ликвидности выросло до 738,2 млрд руб.
09:49Корпоративный портфель банков РФ в августе вырос на 1,7%, розничный - на 3,2%
09:43Доллар дорожает к большинству основных валют
09:36Индекс британского потребдоверия в сентябре вырос вопреки прогнозам
09:31Правительство рассмотрит уточненный макропрогноз на 2023-26 годы
09:26Остатки средств кредитных организаций в Банке России снизились до 3082,2 млрд руб., на депозитных счетах выросли до 2833,95 млрд руб.
09:20Россия вводит гибкие экспортные пошлины с привязкой к курсу рубля для защиты внутреннего рынка
09:18АКРА присвоило облигациям Магаданской области объемом до 500 млн рублей ожидаемый рейтинг еBBB-(RU)
09:14ВТБ повышает ставки по рыночным ипотечным программам на 0,5 п.п.
09:12"Агротек" 28 сентября начнет размещение облигаций на 150 млн рублей
09:10ВТБ разместит 25 сентября однодневные бонды серии КС-4-553 на 150 млрд рублей
После нового 2019 года планирую купить на данном ресурсе беговую дорожку Полотно движется, когда человек пользуется агрегатом и останавливается встроенным тормозом при отсутствии движения. Если спортсмен случайно падает, беговая платформа также практически моментально останавливается - это сделано для обеспечения безопасности занятий.