В секторе Private Banking ожидают больших перемен.

Банки, обслуживающие состоятельных частных клиентов (Private Banking), готовятся к серьезным переменам, связанным с дальнейшей консолидацией рынка в ближайшие годы. По данным исследования PricewaterhouseCoopers, на это указывает тот факт, что значительное количество международных банков активизировало свои усилия по приобретению местных игроков.

Обострению борьбы за выживание в сегментированной сфере управления частными финансами будет способствовать стремление национальных/местных банков к расширению масштабов деятельности за счет «переманивания» у конкурентов лучших специалистов, либо путем создания совместных предприятий, в результате чего мелкие и средние банки могут быть вытеснены с рынка.

Брюс Уэзерилл, руководитель международной группы PricewaterhouseCoopers по работе с сектором Private Banking, заявил: «Мы убеждены, что на рынке произойдет существенная перегруппировка. По мере того как международные банки вступают на путь приобретений, а местные /национальные банки реализуют менее дорогостоящие стратегии роста, все большее значение приобретает размер компании. Наш анализ показывает, что крупные игроки сектора Private Banking начинают получать преимущества от масштаба бизнеса как в виде увеличения прибыльности, так и роста активов под управлением. Вместе с тем банки стремятся увеличить сегмент сверхбогатых клиентов, за которых разворачивается настоящая битва».

«Пирамида благосостояния» PricewaterhouseCoopers, классифицирующая клиентов по величине инвестируемого капитала, показывает, что личное состояние всех групп клиентов, начиная с состоятельных с капиталом от 100 тыс. долл. до 500 тыс. долл. и заканчивая сверхсостоятельными с капиталом свыше 50 млн долл. США, увеличилось. Согласно результатам исследования, частный капитал сверхсостоятельных клиентов составляет в среднем 19% от всего капитала, находящегося в управлении, по сравнению с 11% два года назад. Капитал очень состоятельных клиентов (с активами от 5 до 50 млн долл.) в настоящее время составляет в среднем 30% от всего капитала, находящегося в управлении.

Ричард Кольер, руководитель международной группы PricewaterhouseCoopers по оказанию налоговых услуг банкам, отметил: «Компаниям, оказывающим услуги по управлению частным капиталом, предстоит несколько лет борьбы за свою долю рынка. Очевидно, что не все из них способны работать лучше конкурентов, эффективно приобретать новых или удерживать имеющихся клиентов. Возрастает важность таких параметров, как комплексное, интегрированное планирование управления частными финансами и экономическая отдача от капиталовложений. Налоговое планирование остается ключевой составляющей услуг, предлагаемых компаниями по управлению активами, и становится определяющим фактором при размещении средств на внутренних и внешних финансовых рынках. Управляющим частными финансами необходимо обладать должным уровнем знаний международного и национального налогообложения, который, как показывает наше исследование, в настоящее время является на удивление низким».

Ситуацию в секторе Private Banking в России прокомментировала Екатерина Лазорина, партнер отдела по работе с компаниями финансового сектора PricewaterhouseCoopers в России: «На протяжении последних нескольких лет мы наблюдаем рост интереса финансовых институтов к распространению услуг private banking среди российских клиентов. Это связано с ростом российской экономики, появлением состоятельных россиян, располагающих достаточным капиталом для инвестирования. На рынке появляются новые продукты, основанные на международных технологиях. Нередко предлагаемые юридические конструкции и финансовые инструменты не имеют аналогов в российском законодательстве, хотя давно и успешно используются за рубежом. В этой ситуации задачей налогового и юридического консультанта является адаптация предлагаемых инструментов к особенностям российского рынка, что, как правило, позволяет достичь максимальных преимуществ от использования при работе с клиентами. Для выполнения этой задачи необходимо понимание международной практики работы с аналогичными инструментами, а также знание российского законодательства и правоприменительной практики».


Печать Отправить ссылку

НОВОСТИ

20 сентября 2020 г.
17:55Силуанов: Белоруссия погасит долг перед "Газпромом" в $330 млн за счет кредита ЕФСР в $500 млн
16:58Магазины планируют отказаться от пластиковых пакетов
15:42Туристы ждут возвращения денег за аннулированные туры
14:26Суммарное состояние 1000 самых богатых людей Германии составляет 1,1 трлн евро
13:14Банки нашли способ собирать больше информации о клиентах
11:59Средняя стоимость аренды "однушки" в крупнейших городах РФ в сентябре - 17,5 тыс. руб. в месяц, "двушки" - 24-25 тыс.
10:55За последние сутки в России выявлено более 6,1 тыс. новых случаев COVID-19, 79 человек скончались
09:48Премьер-министр Саксонии призывает достроить "Северный поток 2"
09:05ЦБ РФ установил курс доллара США с 19 сентября в размере 75,0319 руб., курс евро - 88,9578 руб.
19 сентября 2020 г.
17:32В Москве начнут тестировать первый беспилотный трамвай
16:21Треть россиян предпочитают покупать импортные товары
15:56Правительство Туркменистана прогнозирует рост ВВП страны в 2020 году на уровне 5,8%
15:06В Москве с начала года уже построено 28 км тоннелей метро
13:58Банки в январе-августе выставили 1 млн просроченных долгов на продажу на сумму 137 млрд. руб.
12:45Рост розничных продаж в Канаде в июле замедлился до 0,6%, слабее прогноза
Добро пожаловать в "Павловскую слободу"! Для тех кто пропустил новость - срок действия сертификата «Земельный капитал в Санкт-Петербурге» отменён. Документ выдается без ограничения срока действия согласно постановлению Правительства Санкт-Петербурга от 12.07.2018 № 547. Владельцы сертификатов, выданных до вступления в силу постановления, также могут распоряжаться средствами земельного капитала бессрочно.