Как работает факторинг без регресса

Одной из самых популярных услуг факторинговых компаний, является факторинг без регресса. Под данным понятием подразумевается передача рисков неплатежа по дебиторской задолженности на компанию, которая предоставляет факторинговые услуги.

Преимущества услуги

Основным преимуществом этой услуги является тот факт, что поставщик может не предоставлять поручительство за своего дебитора. Но при этом данная услуга будет стоить на порядок дороже, чем с факторинг с регрессом. Это обусловлено тем, что факторинговая компания затрачивает дополнительные средства на оценку кредитоспособности дебитора. Среди других преимуществ факторинга без регресса можно отметить:

  • отсутствие дополнительной кредитной нагрузки;
  • увеличение объемов продаж благодаря использованию отсрочки платежа;
  • отсутствие штрафных санкций в случае отсрочки;
  • передача риска неплатежа покупателя факторинговой компании.

Требования к поставщику

Факторинговые компании предоставляют данную услугу исключительно юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Чтобы воспользоваться данной услугой, поставщик должен иметь грамотную и устойчивую бизнес-структуру, выстроенную несколькими годами успешной деятельности. Факторинговые организации предпочитают предоставлять такие услуги только в том случае, если поставщик и дебитор зарегистрированы по местонахождению фактора.

Особенности

Банковская услуга факторинг без регресса предусматривает несколько особенностей. Во-первых, фактор финансирует не всю сумму поставки. Чаще всего финансируется от 80 до 90% суммы. Во-вторых, для предоставления этой услуги дебитор должен подписать уведомление о согласии передавать оплату за поставки на счет фактора. В-третьих, факторинговое обслуживание позволяет поставщику существенно улучшить свою финансовую отчетность. Эта особенность обусловлена тем, что дебиторская задолженность, переданная фактору, списывается с баланса поставщика. К тому же полученное финансирование не будет отражаться на счетах поставщика, как заемное.

Порядок действия услуги

После заключения договора на предоставление услуги факторинга без регресса поставщик должен отгрузить свой товар дебитору. Далее от поставщика требуется переуступка документов по поставке в пользу фактора. На следующем этап факторинговая компания финансирует поставщика, тем самым производя оплату за отгруженный товар (оплата производится в неполном объеме). По истечению термина отсрочки платежа дебитор должен вернуть фактору 100% от суммы накладной. Последним действием в этой цепочке действий является выплата фактором оставшейся суммы по накладной.

Печать Отправить ссылку

Forex: валютные пары

НОВОСТИ

16 января 2019 г.
18:18Средневзвешенная доходность ОФЗ 52002 на аукционе - 3,3%, спрос превысил предложение более чем в 3,5 раза
18:13В этом году сбор зерна в России составит 114,3 млн тонн
18:04"Фабрика" ВЭБа в этом году начнет финансирование семи крупных проектов - Силуанов
17:46Резких перекосов на валютном рынке и искажений курса рубля сейчас нет - Орешкин
17:38Профицит консолидированного бюджета РФ в январе-ноябре составил 4,6 трлн руб. - Казначейство
17:30Средний курс доллара США со сроком расчетов "сегодня" по итогам торгов составил 66,7387 руб.
17:19Квартальные прибыль и выручка Goldman Sachs превысили ожидания рынка
17:09Россия на 8% снизила за год сбор чайного листа
17:01Биржа для листинга ценных бумаг санкционных компаний выбрана - замминистра финансов РФ Моисеев
16:53В декабре российские авиакомпании задержали 9% всех международных чартеров
16:47ВТБ разместил 28% выпуска однодневных бондов серии КС-3-117 на 21 млрд рублей
16:45Правительство РФ проиндексирует с 1 февраля все федеральные ежемесячные выплаты на уровень инфляции
16:37Путин: ФАС должна эффективно выполнять свою функцию по контролю за ценами
16:29В 2018 году цены на жилье в США выросли минимальными за 6 лет темпами
16:21Квартальная прибыль BlackRock упала в 2,5 раза