Эволюция теоретических концепций проблем интеграции банковского и промышленного капитала.

Мировая экономика рубежа XX—XXI веков приобретает все новые и новые качественные черты, претерпевает весьма существенную трансформацию. Подобная трансформация, естественно, не может не отразиться на таком во многом основополагающем для ряда сфер экономической жизни процессе, как интеграция банковского и промышленного капитала.

В современных условиях интеграция банковского и промышленного капитала протекает в рамках общей, более широкой системы интеграционных процессов, разворачивающихся в мировой экономике. Эти интеграционные процессы уже продолжительное время идут на межгосударственном уровне. Ярким примером такого последовательного и многолетнего интеграционного взаимодействия является практика современного Европейского союза (ранее ЕЭС), в рамках которого интеграционные процессы развертываются уже с 1957 г.

Активно идут интеграционные процессы и на корпоративном, фирменном уровне, на уровне хозяйствующих субъектов. Так, например, мы имеем дело с интеграционными процессами, протекающими в сфере взаимодействия промышленных предприятий (горизонтальная и вертикальная интеграция). Специфической формой развертывания интеграционных процессов на уровне хозяйствующих субъектов является аграрно-промышленная интеграция. При этом интеграционные процессы на уровне хозяйствующих субъектов неизбежно "вырастают" за национальные рамки и реализуются в международной сфере. Нельзя не подчеркнуть, что реализация современной межгосударственной экономической интеграции (например, в ЕС) не отрицает, а, напротив, с необходимостью предполагает обеспечение соответствующей степени свободы для межстранового перелива капитала и развертывания интеграционных процессов на корпоративном уровне.

Можно сказать, что самой высокой ступенью развертывания интеграционных процессов на корпоративном уровне выступают в настоящее время транснациональные корпорации.

Процессы интеграции были одной из важнейших доминант экономического развития уходящего XX века. Есть веские основания считать, что в следующем веке интеграционные и транснационализационные тенденции еще более усилятся и создадут новый облик мировой экономики.

Эти процессы связаны с созданием и развитием экономических институтов и организаций, поэтому для их исследования наиболее успешно используется институциональная или институционально-эволюционная экономическая теория.

В последние три десятилетия значительных успехов достигла новая институциональная экономика или неоинституционализм. К этому направлению относят теории трансакционных издержек и прав собственности Р. Коуза, теорию общественного выбора Д. Бьюкенена и др. Достижения вышеназванных и других авторов этой школы отмечены рядом Нобелевских премий по экономике.

Теория трансакционных издержек, рассматривающая их минимизацию как основную причину возникновения интеграционных объединений, уже стала классическим подходом к исследованию проблем интеграции. Первоначально трансакционные издержки обозначали затраты времени, сил и средств на совершение трансакции, т. е. сделки. С течением времени и у разных авторов это понятие претерпевало значительные изменения, что объясняется желанием применить этот продуктивный научный подход к исследованию разнообразных экономических явлений. Наиболее общую и общепринятую трактовку и классификацию расширительно понимаемых трансакционных издержек дает лауреат Нобелевской премии за 1993 г. Д. Норт. Он относит к трансакционным следующие группы издержек:

• связанных с поиском информации о контрагентах, ценах и других возможных условиях сделки;
• связанных с ведением переговоров по условиям контракта и заключением сделки;
• обусловленных с разработкой стандартов, контролем за уровнем качества и т.д.;
• издержки по правовому регулированию собственности;
• издержки в результате нарушения условий контракта ("издержки оппортунистического поведения").

В целом институционализм противопоставляет себя традиционной неоклассической теории, предполагающей отсутствие трансакционных издержек и наличие полной информации у субъектов хозяйственной деятельности.

А. Мовсесян