Эволюция банковской системы современной России.

Одной из основных форм сращивания банковского и промышленного капиталов можно считать «систему участия», основывающуюся на скупке контрольных пакетов акций промышленных компаний, банков и дающую возможность крупному капиталу господствовать над капиталом, общая сумма которого многократно превышает его собственный капитал.

Существенный момент интеграции — не только сращивание частного промышленного и банковского капиталов, но и участие в нем государственных монополий. Эти положения не потеряли свою актуальность и в современном мире.

Учредителями (акционерами) многих российских рынков и одновременно их партнерами стали крупные промышленные объединения и предприятия энергодобывающих, экспортно-ориентированных и других отраслей. Например, основные денежные потоки «Газпрома» проходят через Газпромбанк, где Газпрому принадлежит 87% акционерного капитала.

Акционерное общество «Татнефть» владеет пакетами акций в банках «Зенит» (50%), «Ак Барс» (28%), Татфондбанке (15,4%). Кроме того, это общество полностью контролирует банк «Девон-кредит» с активами в 3,45 млрд руб.

Став уполномоченными гигантов отечественной промышленности, банки привлекают средства населения и используют их для участия в капитале других предприятий и банков. Например, в создании банка содействия общественным инициативам (Собинбанк), который входит в число крупнейших банков России, участвовали нефтяная компания «ЛУКойл» (17% капитала), Ракетно-космическая корпорация «Энергия» (20% капитала), ОАО «Вилюйстрой» (15% капитала), другие банки (22% капитала). В то же время этот банк полностью оплатил капитал горнодобывающего предприятия на Алтае.

Другой пример. Банк «Авангард» создал дочернюю компанию ОАО «Русский солод», 100% акций которой принадлежит банку. Банк уже инвестировал в компанию более 20 млн долл., в течение двух лет планируется вложить еще свыше 70 млн долл.

Банк «Гута» приобрел Пермский моторостроительный комплекс за 25 млн долл. Промстройбанк приобрел блокирующий пакет акций концерна «Илим-Палп», в состав которого входят крупнейшие лесопромышленные комплексы и целлюлозно-бумажные комбинаты.

Интеграция банковского и производственного капитала имеет место при формировании финансово-промышленных групп (ФПГ) и образовании конгломератов, в которых ведущая роль принадлежит банкам.

Первая ФПГ была зарегистрирована в 1994 г. В 2004 г. в государственном реестре ФПГ числится 82 ФПГ, в том числе 15 транснациональных. В их состав входит более 1400 предприятий и организаций и свыше 110 банков и финансовых компаний. Общая численность занятых на предприятиях и в организациях ФПГ превышала

3 млн чел.

Совокупный годовой оборот продукции сектора ФПГ составлял 15% ВВП. Наиболее распространенной системой управления ФПГ является такая, когда за всеми участниками группы сохраняется независимость, а общее руководство осуществляет центральная компания как один из участников ФПГ. Ее полномочия определяются по взаимной договоренности всех участников ФПГ. Высшим органом управления группы является Совет руководителей всех юридических лиц — участников группы.

Банковский сектор ФПГ представлен в основном крупными банками, способными за счет собственных или привлеченных ресурсов организовать финансирование значительных инвестиционных проектов.

Из 200 крупнейших банков в состав ФПГ вошли или сами создали такие группы
48 банков. Однако малые и средние банки, будучи в составе ФПГ, могут усилить их мощь не столько за счет инвестиций, сколько за счет предоставления услуг специалистов высокой квалификации в области финансового менеджмента (острый дефицит на которые испытывают даже мощные промышленные предприятия), а также опыта работы на рынках ссудного капитала. Войдя в коалицию с другими малыми банками и промышленными предприятиями, они могут приобрести значительно большую экономическую значимость, чем каждый из них имеет в отдельности.

Г. Мещеряков