ЦБ РФ завершил работу над концепцией совершенствования системы защиты инвесторов на финансовом рынке
На основе разработанной Банком России системы регулирования категорий инвесторов и определения их инвестиционного профиля началась работа над дорожной картой по подготовке изменений в действующее законодательство, регулирующее финансовые рынки, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.
"В итоговой версии концепции сохранилось разделение инвесторов на три типа (неквалифицированные, квалифицированные, профессиональные) с установлением дифференцированного порядка предложения им финансовых инструментов и услуг. В свою очередь, неквалифицированные инвесторы дополнительно разделены на две категории в зависимости от суммы денежных средств на брокерском счете", - говорится в сообщении регулятора.
Регулятор определил требования к каждому типу и категории инвесторов, а также рекомендуемые финансовые инструменты и услуги, соответствующие их инвестиционному профилю. Установлен также порядок определения инвестиционного профиля и ответственность финансового советника за предложение клиенту неподходящих ему (по инвестиционному профилю) финансовых инструментов. Помимо этого, концепция устанавливает порядок подтверждения сведений о клиенте.
Квалифицированные инвесторы - это лица, соответствующие одному из указанных требований:
- квалификационный аттестат;
- положительный опыт инвестирования от 1 года;
- опыт работы по профилю от 2 лет в финансовой организации;
- размер активов от 10 млн руб. или наличие активов на счете у брокера в размере от 1,4 млн руб. в сочетании со специализированным онлайн- экзаменом/положительным опытом инвестирования от полугода года.
Профессиональные инвесторы - лица, соответствующие одному из указанных требований:
- международный квалификационный сертификат: CFA, ACCA, CIA, CIMA, FRM, CIIA;
- опыт работы по профилю от 3 лет в финансовой организации;
- размер активов от 50 млн руб.
Профессиональным инвесторам доступны любые виды финансовых инструментов
Первоначальный вариант концепции был представлен на сайте Банка России 30 июня 2016 года в виде консультативного доклада, в котором были сформулированы основные вопросы по предлагаемым направлениям совершенствования регулирования, затем концепция широко обсуждалась с участниками рынка и саморегулируемыми организациями. Предполагается, что законопроект на ее основе будет разработан и публично представлен в 2017 году.