Госдума во вторник приняла приняла во втором и третьем, окончательном, чтении закон о расширении подконтрольных Росфинмониторингу финансовых операций, обсуждение которого длилось более двух лет. Под контроль ведомства подпадут почтовые переводы и отдельные операции с денежными средствами, внесённые абонентом за услуги связи на сумму выше 100 тыс. руб.

Документ был внесен в Госдуму в ноябре 2018 г. Авторы законопроекта - группа депутатов во главе с руководителем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.

Как следует из итоговой версии принятого закона, осуществление почтового перевода денежных средств будет подлежать обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает 100 тыс. руб. (либо эквивалент в валюте). Под контроль подпадет возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 тыс. руб.

Под контроль Росфинмониторинга подпадают любые сделки с недвижимостью на сумму свыше 3 млн руб. (например, консультационные услуги, аренда). Сейчас контролируются только сделки по купле-продаже недвижимости.

При этом из-под действия закона выводится ряд операций: внесение физлицом в уставной капитал организации денежных средств в наличной форме, переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента. Ранее ЦБ разъяснял, что услуги платежных агентов по переводу денег не подлежат обязательному контролю. Уточняются операции, подлежащие контролю в рамках выплаты страхового возмещения и работы с ГОЗ, в периметр контроля Росфинмониторинга попадают операции по зачислению или списанию денежных средств по договорам лизинга (при сумме операции свыше 600 тыс. рублей).

Кроме того, сейчас если у организации возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации доходов, эта организация обязана направить сведения об операциях в Росфинмониторинг. Принятый закон уточняет, что направляются не только сведения о таких операциях, но и имеющаяся информация о бенефициарном владельце.

Закон устанавливает дифференцированный подход к предоставлению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Для каждой организации (банки, профучастники, операторы инвестиционных платформ, ломбарды и т.д.) в законе определен свой вид операций, который будет подлежать обязательному контролю.

Согласно действующему законодательству, обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат операции на сумму выше 600 тыс. руб. (или аналогичную в иностранной валюте) в случае, если они подпадают под определенные критерии.

Закон вступит в силу через 180 дней после официального опубликования.