ЦБ РФ в ближайшие полтора года ждет роста числа нелегальных кредиторов на фоне изменения регулирования и общего тренда.

"Мы сейчас ожидаем определенный рост нелегальных кредиторов, которые также будут активизироваться. Это не тренд точно конкретного квартала или полугодия, это, скорее, тренд на будущие несколько полугодий вперед, объективно на полтора года мы видим, точно будет увеличение нелегальных кредиторов, связанное в том числе с изменением регулирования и с общесоциальной направленностью", - сообщил журналистам директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях в кулуарах съезда ACI Russia.

За первое полугодие 2020 года регулятор выявил 625 нелегальных участников финансового рынка, большинство из которых "черные" кредиторы, напомнил представитель ЦБ РФ. За этот период было выявлено 132 нелегальных форекс-дилера и 77 финансовых пирамид.

Количество выявленных финансовых пирамид немного сократилось по сравнению с прошлым годом. "Это особенности карантина, когда сами мошенники находились на карантине и не выходили. Объективно так, потому что пирамиды - это не только онлайн-истории, это все-таки что-то типа MLM-маркетинга (сетевого маркетинга) и личные продажи, личные контакты", - добавил глава департамента ЦБ.

Говоря о перспективах изменения ситуации с "финансовыми пирамидами", Лях отметил, что, с одной стороны, люди "проели" деньги, которые могли вложить в "пирамиды", но, с другой стороны, желание быстро заработать на что-то необходимое тоже никуда не исчезло.

"Надо тоже четко понимать, что мошенники на этом рынке идут от того, что хотят слышать их потенциальные клиенты, потенциальные жертвы. Это рынок социального маркетинга, по сути, на котором продавец, то есть мошенник, предлагает то, что вы хотите услышать", - сказал Лях.

Он добавил, что в период карантина было несколько нелегальных схем, связанных с пандемией. Эти схемы в основном предусматривали закупку масок и перчаток, также в самом начале карантина было несколько предложений, связанных с вложениями в разработку вакцин. "Это были, безусловно, маргинальные истории и связаны они были в большей степени с прощупыванием рынка", - сказал Лях, отметив, что такие схемы распространялись не только на российском рынке, они общемировые.