Банк Англии не будет ужесточать нормативы капитала для британских банков по итогам стресс-тестов: финансовым организациям необходимо обеспечить коэффициент достаточности Tier 1 на уровне 11% от скорректированных по риску активов до конца 2019 года.

Между тем многие из них уже близки к этому уровню или превысили его, пишет MarketWatch.

В рамках стресс-тестов 7 системно значимых британских банков (Royal Bank of Scotland Group Plc, Barclays Plc, HSBC Holdings Plc, Lloyds Banking Group Plc, Nationwide Building Society, Santander U.K. и Standard Chartered Plc) должны были обеспечить достаточность базового капитала первого уровня (Core Tier I) не менее 4,5%. Кроме того, ЦБ проверял их соответствие индивидуально задаваемым для каждого параметрам.

Стресс-тесты показали, что RBS и Standard Chartered Plc на конец 2014 года не выполняли требования к некоторым элементам бухгалтерского баланса, но Банк Англии не стал требовать от них привлечения дополнительного капитала, так как с начала года банки уже обрисовали планы корректировки ситуации.

Банк Англии смягчает подход к регулированию, поскольку теперь, через несколько лет после завершения финансового кризиса, чувствует уверенность в возможностях безопасной ликвидации проблемных банков в случае необходимости. Кроме того, у банков появились формы долговых обязательств, которые можно будет списать в случае кризиса.

Вместе с тем после проверки устойчивости британских банков ЦБ объявил, что уже в марте 2016 года может ввести требование о создании специального капитального резерва, из которого планируется обеспечивать кредитование в условиях экономического спада. Антициклическая надбавка (countercyclical buffer), как ожидается, со временем будет поднята до 1% капитал, однако во вторник ЦБ оставил ее на нулевом уровне для британских рисков.