Разработаны проекты документов, позволяющие составить базу клиентов, которым финансовые организации отказали в проведении операций по антиотмывочному закону. С сейчас данные о таких отказах передаются участниками рынка в Росфинмониторинг, но обратной связи в большинстве случаев нет. После появления реестра клиентам, попавшим в него, фактически будет перекрыт доступ к финансовым услугам, пишет "КоммерсантЪ".

Вчера ЦБ опубликован два проекта указаний, определяющих порядок и формат передачи банками и некредитными организациями сведений о случаях отказа в проведении операций, открытии счетов и банковских вкладов, предусмотренных законом о противодействии легализации преступных доходов. Указания являются первыми в цепочке нормативных документов, на основании которых ЦБ совместно с Росфинмониторингом сможет создать единый реестр информации о происшедших фактах отказа, указывают источники "Ъ", близкие к ЦБ и Росфинмониторингу. Пресс-служба ЦБ сообщила, что вступившие с 10 января 2016 года изменения в антиотмывочный закон наделили Росфинмониторинг полномочиями по направлению в Банк России информации об отказах клиентам. ЦБ же наделен полномочиями по доведению полученной от Росфинмониторинга информации до сведения кредитных и некредитных финансовых организаций, отметили там.

В настоящее время участники финансового рынка информируют Росфинмониторинг обо всех фактах отказа в проведении операций в рамках антиотмывочного закона (115-ФЗ). Однако дальше ведомства эта информация в большинстве случаев не уходит. Как сообщили "Ъ" представители нескольких профучастников, черные списки доступны для некоторых профучастников, в основном крупных, но широкого распространения эта практика не имеет. "Подобные перечни лиц, подозрительных с точки зрения ЦБ, уже направлялись в крупные банки,— говорит заместитель руководителя службы финансового мониторинга клиентских операций ВТБ 24 Алексей Тимошкин.— При этом банки порой не могут выявить признаки проведения сомнительных операций в деятельности ряда своих клиентов, включенных в такие списки".

В создаваемом реестре же будут указаны все факты отказа, и он будет доводиться до сведения всех банков и некредитных организаций. После появления реестра компаниям и физлицам, попавшим в него, фактически будет перекрыт доступ к финансовым услугам, опасаются эксперты.

Впрочем, пишет "Ъ", юристы уверены, что у добросовестных клиентов, случайно попавших в реестр, есть шанс восстановить свое доброе имя в суде.